씽크풀

미래에셋증권에서 13일 JB금융지주(175330)에 대해 "자산건전성 회복으로 컨센서스 상회 예상"라며 투자의견을 'TRADING BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 20,000원을 내놓았다.

미래에셋증권 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'TRADING BUY'의견은 미래에셋증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '트레이딩매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 소폭 낮은 수준으로서, 이는 동종목에 대한 시장의 전망을 다소 보수적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 한차례 레벨업 된 이후 이번에는 직전 수준을 유지하는 모습이다.

◆ Report briefing

미래에셋증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "4분기 지배주주순이익은 1,097억원으로 컨센서스를 14.6% 상회할 것으로 예상. 이는 주로 신규 연체 감소에 따른 자산건전성 회복에 기인할 전망. 4분기 예상 대손비용률은 95bps로 타행 대비 여전히 높겠으나, 동사가 이전에 보였던 100bps를 상회하는 대손비용률보다는 현저히 개선될 것으로 예상. 이에 따라 2024년 연간 대손비용률도 94bps로 마무리하며 전년대비 소폭 상승에 그칠 전망. "라고 분석했다.

또한 미래에셋증권에서 "투자의견 Trading Buy와 목표주가 20,000원 유지. 1) 4분기 지배주주순이익은 컨센서스를 상회할 전망이고, 2) 연말 배당 지급에도 불구하고 자본비율은 12%를 상회할 것으로 예상하며, 3) 이에 따라 기존에 목표한 기업가치제고계획을 지속적으로 이행해나갈 수 있을 전망."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

목표주가는 2024년7월 18,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 20,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 미래에셋증권에서 발표된 'TRADING BUY'의견 및 목표주가 20,000원은 전체 컨센서스 대비해서 소폭 낮은 수준으로서 다소 보수적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(신규)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 LS증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 17,000원을 제시한 바 있다.

[미래에셋증권 투자의견 추이]

- 2025.01.13 목표가 20,000 투자의견 TRADING BUY

- 2024.11.04 목표가 20,000 투자의견 TRADING BUY

- 2024.07.08 목표가 18,000 투자의견 TRADING BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2025.01.13 목표가 20,000 투자의견 TRADING BUY 미래에셋증권

- 2024.11.11 목표가 23,000 투자의견 BUY(신규) 유안타증권

- 2024.10.24 목표가 21,000 투자의견 매수 SK증권

- 2024.10.24 목표가 20,000 투자의견 BUY DS투자증권