씽크풀

하나증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 "계속되는 실적 호조 행진. 자사주 소각 가능성도 충분"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 47,000원을 내놓았다.

하나증권 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 정체구간을 한동안 보낸 후에 최근 2회 연속 목표가가 높아졌고 또한 목표가의 상승폭도 더욱 커진 모습이다.

◆ Report briefing

하나증권에서 삼성카드(029780)에 대해 "1분기 실적도 컨센서스 상회. 취급고 감소 제외하면 전 부문에서 양호했던 흐름. 취급고는 2분기 이후 역성장에서 벗어날 전망. 대손비용은 당분간 하향안정화 예상. 자사주 소각 가능성 충분하다고 판단. 배당수익률도 높아 주주환원 측면에서 매력적"라고 분석했다.

또한 하나증권에서 "정부가 5월초 밸류업 가이드라인을 공개하고, 의견 수렴을 거쳐 5월 중 최종 확정안을 발표할 예정. 동사가 연초 이후 주가가 약 19%나 상승하는 등 KOSPI 대비 크게 초과상승하고 있는 이유는 기존 보유 자사주 약 9.1백만주(발행주식수대비 약 7.9%) 소각 가능성 등 밸류업 수혜주로 인식되고 있기 때문. 자사주 소각시 유통주식수 비율이 확대되는 장점이 있고, 상품자산대비 레버리지비율이 3.1배에 불과해 타사대비 과잉자본 상태에 있다는 점에서 소각을 긍정적으로 검토할 수 있다고 판단. 자사주 외에도 올해 추정 DPS가 2,650원으로현 주가 기준 배당수익률이 7%에 달하고 있는 점도 주주환원 측면에서 매력적인 요인임"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 42,000원이 고점으로, 반대로 38,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 47,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 47,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 45,000원을 제시한 바 있다.

[하나증권 투자의견 추이]

- 2024.04.29 목표가 47,000 투자의견 BUY

- 2024.02.13 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2023.10.27 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2023.07.27 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2023.04.26 목표가 38,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.04.29 목표가 45,000 투자의견 BUY SK증권

- 2024.04.29 목표가 47,000 투자의견 BUY NH투자증권

- 2024.04.29 목표가 47,000 투자의견 BUY 하나증권