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하이투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "중기대출 성장 지속"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

하이투자증권 김현기 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 하이투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하이투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "동사는 3 분기 중 코로나 19 금융 지원책 연장으로 인해서 분할상환유예대출의 신용위험 증가분에 대해 추가 충당금 600 억원을 쌓았음. 그러나 이는 보수적 관점에서의 추가 충당금 적립이며 위드 코로나 국면으로 진입하면서 기존에 보수적으로 쌓았던 충당금에 대해 환입도 이미 이뤄지고 있음. 동사는 시장 상황에 따라 환입을 진행할 계획이며 향후 경제 정상화가 본격적으로 이뤄지면 추가적인 건전성 지표 개선도 기대됨. "라고 분석했다.

또한 하이투자증권에서 "동사의 3 분기 지배지분순이익은 6,079 억원으로 컨센서스 및 당사 추정치를 상회하는 실적을 시현했음. 분기 중 일회성 요인(표 2 주석 참고)을 제외하면 경상적 순이익은 약 6,500 억원 수준. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 하이투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 14,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제시한 바 있다.

[하이투자증권 투자의견 추이]

- 2021.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.10.06 목표가 14,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.27 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2021.09.30 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.09.28 목표가 14,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권