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[투데이리포트]한화생명, "2021년, 보험 …" BUY(유지)-교보증권
21/02/19 08:36(000.000.***.000)
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교보증권에서 19일 한화생명(088350)에 대해 "2021년, 보험 플랫폼화의 시작점"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 4,000원을 내놓았다.

교보증권 김지영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 교보증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 작년 연말의 매매의견을 기준으로 본다면 '트레이딩매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 상대적으로 긍정적인 수준으로서 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 29.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.


◆ Report briefing

교보증권에서 한화생명(088350)에 대해 "1) 2021년 시장 금리 상승에 따른 투자수익 증가 및 변액보험준비금 부담 감소로 인한 실적 개선이 기대되고, 2) 지난 몇 년 간 저금리에 대응하기 위해 노력한 보장성보험 중심의 판매 효과 가시화도 지속될 전망이며, 3) 최근 한화생명은 국내 대형 생보사 최초로 전속 채널을 판매 자회사로 분리했는데, 이는 향후 보험사 플랫폼화를 위한 성장 발판이 될 것으로 판단됨. "라고 분석했다.

또한 교보증권에서 "2020년 당기순이익은 1,969억원으로 전년대비 71.8% 증가한 실적 시현. 당기순이익이 개선된 이유는 손해율 하락에 따른 보험손익 증가와, 투자손익 개선, 책임준비금 부담 감소에 기인함."라고 밝혔다.


◆ Report statistics

교보증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년3월 2,300원이 저점으로 제시된 이후에 최근에는 4,000원까지 상향조정되고 있다.


오늘 교보증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 4,000원은 전체 컨센서스 대비해서 상대적으로 긍정적인 수준으로서 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 강하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 68.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 1,600원을 제시한 바 있다.


[교보증권 투자의견 추이]

- 2021.02.19 목표가 4,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.01.12 목표가 4,000 투자의견 BUY(상향)

- 2020.12.14 목표가 2,900 투자의견 TRADING BUY(유지)

- 2020.08.24 목표가 2,300 투자의견 TRADING BUY(유지)

- 2020.05.18 목표가 2,500 투자의견 TRADING BUY(유지)


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.02.19 목표가 4,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2020.12.21 목표가 1,600 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2020.12.21 목표가 1,600 투자의견 HOLD(유지) DB금융투자

- 2020.11.24 목표가 2,400 투자의견 TRADING BUY(상향) 신한금융투자

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