씽크풀

현대차증권에서 8일 하나금융지주(086790)에 대해 "4분기 컨센서스 상회, 올해 증익기조 확대"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 42,000원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "동사의 2021년 경영계획은 (1) 전년 수준의 NIM 유지 (2) 3%대의 대출 증가 (3) 전년 수준의 대손비용률 (4) 4조원 이내로 판관비 관리 (5) 수수료 중심의 비이자부문 강화 등임. 그 결과 전년대비 이익 증가를 기대. 지난 해는 상당 폭의 NIM 하락과 선제적 비용 부담을 증권 등 비은행계열사 호조로 상쇄. 올해는 은행 이자익이 호전될 전망이어서 은행과 비은행 간 유사한 이익증가율 시현 전망. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "4분기 순이익은 4,113억원으로 컨센서스 3,686억원을 재차 상회할 전망. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년2월 50,000원까지 높아졌다가 2020년4월 38,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 42,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 42,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 50,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 37,000원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2021.01.08 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2020.10.27 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2020.09.25 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2020.06.12 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2020.04.27 목표가 38,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.01.08 목표가 42,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.01.06 목표가 43,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2020.12.21 목표가 45,000 투자의견 BUY(유지) SK증권

- 2020.12.02 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) 한국투자증권